به بازی انفجار آنلاین خوش آمدید. ما برای اینکه فضای استفاده از خدمات سایت امن، شفاف و قابل اعتماد باقی بماند، روی کنترل تراکنشها و احراز هویت کاربران حساس هستیم. این سیاست مبارزه با پولشویی (AML) و شناخت مشتری (KYC) توضیح میدهد که چه اطلاعاتی ممکن است از کاربران دریافت شود، تراکنشها چطور بررسی میشوند و در چه شرایطی برای حفظ امنیت حسابها و جلوگیری از سوءاستفاده، محدودیت یا بررسی تکمیلی اعمال خواهد شد.
🔐 تعهد ما به رعایت قوانین و امنیت مالی
ما فرآیندهای AML و KYC را با هدف محافظت از کاربران و سلامت مالی پلتفرم اجرا میکنیم. این اقدامات کمک میکند فعالیتها با شفافیت بیشتری انجام شوند و ریسک سوءاستفاده کاهش پیدا کند.
- ✅ جلوگیری از استفاده از پلتفرم برای پولشویی، کلاهبرداری یا تأمین مالی فعالیتهای غیرقانونی
- ✅ بررسی و تأیید هویت کاربران در مراحل لازم
- ✅ پایش تراکنشها برای شناسایی الگوهای غیرعادی یا پرریسک
- ✅ نگهداری سوابق و ارائه گزارش به مراجع ذیصلاح در صورت الزام قانونی
📜 مبانی قانونی و مقرراتی
این سیاست بر اساس اصول پذیرفتهشده مبارزه با جرایم مالی و الزامات مرتبط با حفاظت از دادهها تنظیم شده است و ممکن است متناسب با قوانین قابل اجرا بهروزرسانی شود.
- دستورالعمل 2015/849 اتحادیه اروپا درباره جلوگیری از سوءاستفاده از سیستم مالی برای پولشویی
- مقررات 2015/847 اتحادیه اروپا درباره اطلاعات همراه با انتقال وجوه
- قوانین ملی و بینالمللی مرتبط با مبارزه با پولشویی و جرایم مالی
- استانداردهای حفاظت از داده مانند GDPR یا مقررات مشابه قابل اجرا
💡 تعریف پولشویی
پولشویی به اقداماتی گفته میشود که با هدف پنهان کردن منشأ واقعی دارایی یا وجوهی انجام میشود که از فعالیتهای غیرقانونی به دست آمدهاند. این رفتار میتواند شکلهای مختلفی داشته باشد.
- 🔄 تبدیل یا انتقال دارایی با آگاهی از اینکه منشأ آن فعالیت مجرمانه است
- 🕵️ پنهان کردن یا تغییر ظاهر منبع، ماهیت، مالکیت یا مسیر انتقال دارایی
- 📥 دریافت، نگهداری یا استفاده از دارایی با علم به منشأ غیرقانونی آن
- 🤝 کمک، تسهیل یا مشارکت در هر نوع طرح مرتبط با پولشویی
حتی اگر بخشی از فعالیت در خارج از کشور انجام شده باشد، در صورتی که از مسیر پلتفرم ما پردازش شود، ممکن است مشمول بررسیهای AML قرار بگیرد.
👤 نظارت و مسئولیت اجرایی
برای اجرای صحیح این سیاست، مسئول یا تیم انطباق AML وظیفه نظارت بر فرآیندها، بررسی موارد پرریسک، پیگیری گزارشها، بازبینی دورهای و پیشنهاد بهروزرسانیها را بر عهده دارد. تغییرات مهم در این سیاست باید توسط مدیریت ارشد تأیید شود.
📋 احراز هویت سهمرحلهای KYC
مرحله 1: اطلاعات پایه هویتی
در مرحله ابتدایی، کاربر باید اطلاعات اصلی هویتی خود را بهصورت صحیح و قابل تطبیق ثبت کند.
- نام و نام خانوادگی کامل
- تاریخ تولد
- کشور محل اقامت و آدرس کامل
- جنسیت
تکمیل این مرحله معمولاً پیش از پردازش برداشت وجه ضروری است و در صورت مغایرت اطلاعات، ممکن است بررسی بیشتری انجام شود.
مرحله 2: بررسی مدارک هویتی
زمانی که مجموع واریزها یا برداشتهای کاربر از 2,000 دلار آمریکا عبور کند، ممکن است ارائه مدارک هویتی تکمیلی درخواست شود.
- مدرک شناسایی عکسدار معتبر مانند گذرنامه، کارت ملی یا گواهینامه رانندگی
- تصویر سلفی همراه با مدرک شناسایی و کد تأیید دستنویس در صورت نیاز
- مدرک تأیید آدرس، اگر بررسی خودکار آدرس با موفقیت انجام نشود؛ مانند قبض خدماتی یا سند رسمی
مدارک باید واضح، خوانا، بدون ویرایش یا دستکاری باشند و تمام چهار گوشه سند در تصویر مشخص باشد.
مرحله 3: تأیید منبع وجوه یا دارایی
این مرحله زمانی فعال میشود که سطح تراکنشها از حدود تعیینشده عبور کند یا الگوی فعالیت حساب نیاز به بررسی بیشتر داشته باشد.
- مجموع واریزها یا برداشتها بیش از 5,000 دلار آمریکا باشد
- انتقال بین حسابها بیش از 3,000 دلار آمریکا باشد
برای تأیید منبع وجوه، بسته به شرایط کاربر، مدارک زیر میتواند قابل بررسی باشد.
- 🏢 اسناد درآمد کسبوکار، مالکیت یا فعالیت تجاری
- 💼 مدارک اشتغال، فیش حقوقی یا قرارداد کاری
- 📈 گزارش سرمایهگذاری، سود سهام یا درآمدهای مالی
- 🏠 اسناد مربوط به ارث، هدیه یا انتقال قانونی دارایی
- 🌱 مدارک مربوط به پسانداز، حمایت خانوادگی یا منابع مالی قابل توضیح
اگر مدارک ارائهشده کافی نباشد یا ابهامی در منبع وجوه وجود داشته باشد، ممکن است دسترسی به برخی عملیات حساب تا زمان تکمیل بررسیها بهصورت موقت محدود شود.
📍 الزامات تأیید آدرس
اگر سیستمهای بررسی خودکار نتوانند آدرس کاربر را تأیید کنند، کاربر میتواند یکی از مدارک معتبر زیر را ارسال کند.
- قبض خدماتی که حداکثر در 3 ماه گذشته صادر شده باشد
- صورتحساب بانکی که نام و آدرس کاربر را نشان دهد
- مدرک رسمی صادرشده توسط نهاد دولتی برای اثبات محل اقامت
تصویر مدرک باید کامل، خوانا و بدون هرگونه تغییر باشد و حاشیهها و محتوای اصلی سند بهطور کامل دیده شود.
🌍 دستهبندی کشورها بر اساس ریسک
| منطقه | سطح ریسک | آستانههای بررسی و احراز هویت |
|---|---|---|
| منطقه 1 | ریسک پایین | اجرای فرآیند استاندارد سهمرحلهای |
| منطقه 2 | ریسک متوسط | مرحله 2 از 1,000 دلار آمریکا • مرحله 3 از 2,500 دلار آمریکا |
| منطقه 3 | ریسک بالا | ممکن است دسترسی محدود یا رد شود |
📊 پایش تراکنشها و کنترلهای امنیتی
تراکنشهای کاربران با ترکیبی از ابزارهای خودکار و بررسی انسانی پایش میشود. هدف این کار جلوگیری از سوءاستفاده، حفظ امنیت حسابها و اطمینان از شفافیت جریان مالی است.
- واریز و برداشتهای مکرر بدون فعالیت معمول در حساب
- تغییر پیدرپی روشهای پرداخت
- تغییر ناگهانی IP، دستگاه، موقعیت یا ارز مورد استفاده
- انتقالهای بزرگ یا غیرمعمول بین حسابها
تراکنشهایی که نشانههای ریسک داشته باشند برای بررسی دقیقتر به تیم انطباق ارجاع میشوند و در صورت نیاز، اقدامات تکمیلی یا گزارشدهی انجام خواهد شد.
🔄 هماهنگی روش برداشت با روش واریز
برای کاهش ریسک تقلب و سوءاستفاده مالی، برداشت وجه باید تا حد امکان از همان روشی انجام شود که واریز اولیه با آن صورت گرفته است؛ دستکم تا سقف مبلغ واریزشده از همان مسیر.
📈 ارزیابی ریسک در سطح سازمانی (EWRA)
ما بهصورت دورهای و دستکم سالانه، سطح ریسک خدمات و فرآیندهای مالی را بررسی میکنیم تا سیاستها با تهدیدهای جدید و تغییرات قانونی هماهنگ بماند.
- نوع خدمات، محصولات و مسیرهای استفاده کاربران
- الگوهای رفتاری کاربران و نحوه انجام تراکنشها
- کانالهای پرداخت، روشهای مالی و ریسکهای جغرافیایی
- تهدیدهای نوظهور، تغییرات مقرراتی و شیوههای جدید کلاهبرداری
🚨 گزارش فعالیت مشکوک (SAR)
کارکنان و تیمهای مرتبط موظفاند هر رفتار یا تراکنش مشکوک را به تیم AML گزارش کنند. پس از بررسی، بسته به سطح ریسک، ممکن است اقدامات مختلفی انجام شود.
- ثبت گزارش برای واحد اطلاعات مالی یا مرجع ذیصلاح، در صورت الزام قانونی
- محدودسازی موقت، تعلیق یا بستن حساب در موارد پرریسک یا تأییدنشده
🗃️ نگهداری و ذخیرهسازی سوابق
- اطلاعات هویتی: تا 10 سال پس از بسته شدن حساب نگهداری میشود
- اطلاعات تراکنشها: تا 10 سال پس از انجام تراکنش نگهداری میشود
سوابق در سامانههای امن و رمزنگاریشده ذخیره میشوند و برای کاهش ریسک از بین رفتن دادهها، نسخههای پشتیبان آنلاین و آفلاین در نظر گرفته میشود.
🎓 آموزش و آگاهی کارکنان
کارکنانی که با حسابها، تراکنشها یا دادههای کاربران سروکار دارند، آموزشهای لازم را برای شناسایی ریسک و اجرای درست سیاستهای AML و KYC دریافت میکنند.
- آموزش سالانه AML / KYC و دورههای بازآموزی
- آموزش اولیه برای نیروهای جدید هنگام شروع همکاری
- اطلاعرسانی مستمر درباره تغییرات قانونی، ریسکهای تازه و رویههای داخلی
🔐 حریم خصوصی و حفاظت از دادهها
ما از دادههای شخصی کاربران با رویکرد محرمانه و مسئولانه محافظت میکنیم و تا حد امکان با استانداردهایی مانند Directive 95/46/EC و اصول مشابه GDPR هماهنگ هستیم. اطلاعات شخصی کاربران فروخته نمیشود و فقط در موارد لازم برای اجرای سیاستهای AML، حفظ امنیت حساب یا انجام تکالیف قانونی مورد استفاده یا اشتراکگذاری قرار میگیرد.
📞 تماس با ما
اگر درباره این سیاست AML و KYC، روند احراز هویت یا بررسی تراکنشهای مالی در بازی انفجار آنلاین سؤال یا ابهامی دارید، میتوانید از طریق راه ارتباطی زیر با پشتیبانی تماس بگیرید.
- Email: [email protected]
✅ اطمینان نهایی
ما در crashgameparsi.com تلاش میکنیم محیطی شفاف، امن و مسئولانه برای کاربران فراهم کنیم. اجرای سیاستهای AML و KYC بخشی از همین تعهد است؛ تعهدی برای محافظت از حسابها، کاهش ریسک تخلف مالی و حفظ اعتماد کاربران. لطفاً هنگام استفاده از خدمات مالی سایت، اطلاعات درست ارائه دهید و در صورت درخواست بررسی تکمیلی، همکاری لازم را انجام دهید. 🛡️